Bolivia es incluida en la lista de alto riesgo de la Unión Europea por lavado de dinero

La inclusión de Bolivia en la lista de riesgo elevado por lavado de dinero fue oficializada a través del Reglamento Delegado (UE) 2026/83 de la Comisión Europea, lo que establece un régimen de supervisión más riguroso para las transacciones financieras que involucren a entidades de la UE.

A pesar de que Bruselas ha señalado avances en la comprensión de los riesgos, la inteligencia financiera y el decomiso de activos en Bolivia, la evaluación concluye que las medidas implementadas son aún insuficientes para remediar las deficiencias estratégicas detectadas. Además, el país sigue bajo la vigilancia del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desde junio de 2025.

Aunque esta clasificación no conlleva sanciones económicas directas ni bloqueos comerciales, sí impacta la operativa financiera. Las entidades bancarias y financieras europeas deberán implementar controles más estrictos, lo que incluye solicitar información adicional sobre el origen y destino de los fondos y llevar a cabo verificaciones más exhaustivas.

Para que Bolivia sea retirada de esta lista, es necesario que se adopten varias reformas exigidas por la Unión Europea y el GAFI, tales como: fortalecer las investigaciones y sanciones por lavado de dinero, mejorar la supervisión de sectores vulnerables y asegurar la actualización de información sobre los beneficiarios finales de las empresas.

En un contexto económico ya afectado, con escasez de divisas y dificultades para atraer inversión, esta nueva categorización representa una señal adversa para Bolivia. Surge la inquietud sobre el impacto que esta etiqueta podría tener en la confianza internacional y los costos de realizar negocios en el país.